Aspecte relevante și concluzii asupra evaluării naționale a riscului relativ la prevenirea și combaterea spălării banilor

Alexandru Țăgorean

Abstract
The article addresses the importance of risk assessment in preventing money laundering and
terrorist financing.
One of the main obligations of reporting entities is to conduct a risk assessment of their own
activities related to exposure to money laundering and terrorist financing.
The National Risk Assessment (NRA) represents the first strategic analysis in the field of
anti-money laundering and terrorist financing, and it will form the basis of the
National Action Plan and sectoral assessments. Reporting entities will guide their own
evaluation and that of their clients based on the expertise papers issued by the
authorities with competencies in the field.
Keyword: NRA; AML; risk assessment; National Action Plan

Rezumat
Articolul tratează importanța evaluării riscului în prevenirea și combaterea spălării banilor.
Una din obligațiile principale ale entităților raportoare este de a realiza o evaluare a
riscurilor activității desfășurate referitor la expunerea la spălarea banilor și la
finanțarea terorismului.
Evaluarea Națională a Riscurilor (ENR) reprezintă prima analiză strategică în domeniul
prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și va sta la baza
Planului Național de Măsuri și a evaluărilor sectoriale. Entitățile raportoare se vor
ghida în activitatea de evaluare proprie și a clientelei după materialele de specialitate
emise de autoritățile cu atribuții în domeniu.
Cuvinte-cheie: ENR; prevenirea și combaterea spălării banilor; evaluarea a riscului;
Planului Național de Măsuri