Aspecte referitoare la aplicarea legislaţiei din domeniul prevenirii spălării banilor în contextul Regulamentului GDPR

Alexandru Ţăgorean

Abstract
Since its coming into force, European Union’s General Data Protection Regulation (GDPR)
has been invoked in many cases where personal data was involved and has raised many
questions if it is applicable or not in some instances.
The most disputed area where the application of the Regulation (EU) 2016/679 has come to
be troublesome is the European Anti-Money Laundering (AML) legal framework. The
4th AML European Directive 2015/849 (amended by the fifth one) by excellence
involves the retrieval of personal data in order to fulfill the legal obligations set by law.
Member states had to achieve the transposition of the Directive consequently making
national laws, which are of course regarded by the general public as being inferior to a
European Regulation.
Keywords: GDPR; personal data; AML; money laundering; regulation; directive

Rezumat
Odată cu intrarea sa în vigoare, Regulamentul privind prelucrarea datelor cu caracter
personal (GDPR) al Uniunii Europene a fost invocat în multe cazuri în care au fost
implicate date cu caracter personal şi a ridicat multe semne de întrebare cu privire la
aplicabilitatea sa în anumite cazuri.
Cel mai disputat domeniu în care aplicarea Regulamentului (UE) 2016/679 a ajuns să fie
problematică este cadrul legal european stabilit în domeniul prevenirii spălării banilor.
A patra Directivă europeană, nr. 2015/849, din domeniul prevenirii spălării banilor (cu
completările aduse prin cea de-a cincea Directivă) presupune în mod deosebit prelucrarea
datelor cu caracter personal în vederea îndeplinirii obligaţiilor stabilite de lege.
Statele membre au trebuit să realizeze transpunerea Directivei, astfel elaborând legi naţionale,
care sunt, desigur, considerate de publicul larg ca fiind inferioare unui regulament
european.
Cuvinte-cheie: GDPR; date cu caracter personal; AML; spălare de bani; regulament;
directivă